基金赎回是按当日收盘价吗

基金赎回是按当日收盘价吗

基金赎回是投资者根据自己的需求选择将持有的基金份额卖出，将变现的金额返还给投资者。在进行基金赎回时，投资者可能会有疑问，基金赎回是按当日的收盘价还是其他方式计算的呢？以下将从几个方面对这个问题进行解答。

1. 不同类型基金赎回方式的差异

不同类型的基金在赎回的方式上可能存在一定的差异。场内基金和场外基金的赎回方式略有不同。

2. 场内基金的赎回规则

对于场内基金，赎回的时间一般是在交易日的15:00前，此时赎回会按当日基金公司公布的基金净值进行计算。基金净值一般在晚上8-10点更新后可以查看。如果投资者在交易日的15:00之后进行赎回，那么赎回金额将以下个交易日的基金净值计算。

3. 场外基金的赎回规则

对于场外基金，投资者在交易日当天15:00前赎回，赎回金额会按照当天基金公司公布的净值计算，净值可以理解为当天的收盘价。如果基金停牌或交易日收盘后才进行赎回，那么赎回金额将按照停牌或收盘价后公布的净值计算。

4. 基金赎回净值的计算规则

基金赎回净值是按照基金管理人公布的净值计算得出的。净值的计算方式可以根据以下几种规则进行：

4.1 T日收盘价法：按照基金赎回申请提交当天的收盘价计算。如果在提交赎回申请前的15:00之前进行赎回，就会按照当天的收盘价计算赎回金额。

4.2 下一个工作日法：在基金停止交易或基金当日净值无法计算的情况下，赎回金额将以下一个工作日的基金净值计算。

4.3 清盘日法：当基金清算或者终止时，根据清盘日的基金净值计算赎回金额。

5. 案例分析

例如，假设今天是3月6日，基金的收盘价是1.184。如果投资者在3月6日的15:00之前进行赎回，赎回金额将按照当日的净值1.184计算。如果投资者在3月6日15:00之后赎回，赎回金额将按照下一个交易日的基金净值计算。

6. 小结

基金赎回是投资者将持有的基金份额卖出并获得相应金额的行为。在不同类型的基金中，基金赎回的计算方式可能有所不同。对于场内基金，赎回一般按照当日基金净值计算；对于场外基金，如果在交易日当天15:00前赎回，则按照当日基金收盘价计算，否则按照下一个工作日的基金净值计算。而基金赎回净值的计算可以根据不同的规则进行，如T日收盘价法、下一个工作日法和清盘日法等。