基金认购和申购的区别帮考网

基金认购和申购是投资者购买基金份额的两种方式。认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。下面将详细介绍基金认购和申购的区别：

1. 认购和申购的定义

认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。认购期内购买基金的费率要比申购期优惠。申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。申购一般需要支付申购费用。

2. 基金的认购和申购

基金的认购是在募集期内购买基金份额，认购金额等于净认购金额加上认购利息除以基金份额面值。而基金的申购是在基金合同生效后购买基金份额，申购金额等于申购金额除以1加上申购费率。

3. 基金托管人的职责

基金托管人是基金资产的保管和管理机构，负责基金资产的结算、清算、交收和安全保管等工作。基金托管人的职责包括：将基金资产与基金管理人的资产进行隔离，确保基金资产安全；对基金份额持有人进行登记、核算和清晰；协助基金管理人进行交易结算；按照基金合同和法律法规的规定，定期向基金份额持有人披露基金资产的情况。

4. ETF和LOF的区别

ETF（交易型开放式指数基金）和LOF（上市型开放式基金）是两种不同类型的开放式基金。ETF基金是通过申赎机制进行交易，其份额可以在二级市场上进行买卖。LOF基金则是通过交易所上市的方式进行交易，其份额可以在交易所上市板块进行买卖。

5. 保本基金的分析指标

保本基金是指在一定条件下，基金份额持有人可以在到期时至少收回当初投资本金的一种基金产品。保本基金的分析指标包括：基金的保本比例，即保本基金承诺的投资本金比例；基金的保本期限，即保本基金的投资期限；基金的保本方式，即保本基金的投资策略。

6. 开放式基金募集成立的要求

开放式基金的募集成立需要满足以下要求：基金管理人具备合法资格，并获得证券监督管理机构的批准；基金管理人已制定完备的基金合同，该基金合同已通过证券监督管理机构的审核；基金管理人已选定基金托管人，并与其签署基金托管协议；基金管理人已与证券经营机构签订销售代理协议；基金管理人已按照有关法律法规的规定，缴纳设立基金所需的保证金。

7. 封闭式基金折溢价率的概念

封闭式基金的折溢价率是指基金份额的交易价格与其净资产值之间的差额与净资产值之比。如果基金份额的交易价格高于其净资产值，则称为折价；如果交易价格低于净资产值，则称为溢价。

8. 基金的认购和申购计算

基金的认购金额可以通过公式计算：认购金额 = (净认购金额 + 认购利息) / 基金份额面值。对于适用固定金额认购费的认购，认购费用等于固定认购费金额。基金的申购份额可以通过公式计算：净申购金额 = 申购金额 / (1 + 申购费率)；申购费用等于申购金额减去净申购金额。

通过以上对于基金认购和申购的详细介绍，希望能够帮助投资者更好地理解和应用这两种购买基金份额的方式。在备考证券从业资格考试时，对于认购和申购的计算题目也需要进行熟悉和掌握，以确保顺利通过考试。