基金累计净值低于净值是什么原因 基金净值累计是什么意思

基金累计净值低于净值是什么原因？基金净值累计是什么意思？

1. 基金累计净值的定义

基金累计净值是通过投资基金信托公司定期对基金资产的实时市值评估，再加上基金管理人以及发行人之间的费用，从而计算出基金自成立之日以来的总净值来定义。

2. 计算基金净值的方法

基金净值一般指单位净值。单位净值是指在交易日收市后，基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，计算出当天的单位净值。

3. 基金累计净值的计算公式

基金累计净值为基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和。计算公式为：基金累计净值 = 基金份额净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

4. 基金资产净值与基金资产总额的区别

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。而基金资产总额则指基金拥有的上市股票、认股权证、公债、公司债券、金融债券等债，短期票据等。

由以上内容可知：

1) 基金累计净值是基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和。

2) 基金净值是指基金的每天的价值，基金累计净值是指基金净值在一定时间上面的累计的价值。

3) 基金累计净值等于基金净值加上基金历史上所有分红派息的总额。

4) 基金资产净值是基金资产的总市值扣除负债后的余额，基金资产总额则指基金拥有的债券、股票等各类资产的总价值。

基金累计净值是指基金成立后的所有收益总和，包括基金最新净值以及基金历史上的所有分红派息。而基金净值则是指基金每天的价值。基金累计净值会随着基金的运作而逐渐增加，体现出基金的长期投资收益情况。