金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些

第一段概况介绍：金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息和资料，以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。交易记录也应被妥善保存，包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。接下来将详细介绍金融机构应当保存的客户身份资料的具体内容。

1. 记载客户身份信息、资料

客户身份资料应该包括客户的身份证明文件、地址、职业等个人基本信息。同时，还应保存客户提供的其它身份信息和资料，如护照、驾驶证或其他有效的身份证明文件。

2. 反映客户身份识别工作情况的记录和资料

金融机构应当在客户身份识别工作中进行相关记录和资料的保存。这些记录和资料应能反映出金融机构开展客户身份识别工作的全过程，包括识别工作的方法、过程、结果等。这些记录和资料有助于对金融机构的工作进行审计和监督。

3. 交易记录的保存

金融机构应当妥善保存每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。交易记录需要详细记录交易的时间、金额、对象等信息，以确保交易的合规性和可追溯性。

4. 客户身份资料和交易信息的保存期限

金融机构应当在规定的期限内妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后应保存特定的时间，客户交易信息在交易结束后也应保存一段时间。

5. 设计业务流程和操作规范

金融机构应合理设计业务流程和操作规范，以保证客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存制度的有效执行。这样能够确保客户身份的真实性和交易的合法性，提高金融机构的风险管理能力。

6. 国际反洗钱标准和各国立法的要求

客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度构成了国际反洗钱标准和各国立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。金融机构应当履行这些制度的要求，以防范洗钱风险。

金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息和资料，以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。此外，交易记录的保存也是重要的一部分。这些措施有助于保护客户的合法权益，防范金融风险，并符合国际反洗钱标准和各国立法的要求。金融机构应合理设计业务流程和操作规范，确保这些制度的有效执行。