基金赎回时的净值是当天的吗

1. 基金赎回时间对净值的影响

基金赎回按哪天净值取决于投资者赎回的时间，以下是具体的情况：

a. 当日15:00之前赎回

如果投资者在基金交易日当天的下午3点之前进行了赎回申请，那么基金赎回时的净值将按照当天的基金收盘净值来计算。

b. 15:00之后赎回

如果投资者在基金交易日当天的下午3点之后进行了赎回申请，基金赎回时的净值将按照第二个交易日的基金收盘净值来计算。基金实行T+1交易，即赎回确认份额后资金到账。

2. 基金赎回是按照当天的净值算的吗

基金赎回的净值计算是要看投资者在对基金申请赎回的时间，与交易日的时间段有关：

a. 交易日0:00-15:00内的赎回

在基金交易日的0:00-15:00内进行的赎回交易将按照当天的净值计算。

b. 交易日15:00-24:00及非交易日的赎回

在基金交易日的15:00-24:00及非交易日进行的赎回交易将按照下一交易日的净值计算。

3. 具体案例解析

以下是一个具体案例来说明基金赎回的净值计算：

案例：

投资者小明在某基金公司购买了10000份基金，基金当日的净值为1.35元，赎回费率为0.5%。小明于交易日下午2点进行了赎回，求赎回总额和赎回费用。

解析：

赎回总额 = 赎回数量 × 赎回日基金份额净值 = 10000 × 1.35 = 13500(元)

赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率 = 13500 × 0.5% = 67.5(元)

所以，小明赎回的总额为13500元，赎回费用为67.5元。

基金赎回时的净值是否为当天的净值取决于赎回申请的时间。如果在当天下午3点之前赎回，将按照当天收盘时的基金净值计算；如果在3点之后赎回，将按照下一个交易日收盘时的基金净值计算。在进行赎回操作时，投资者需要注意交易日的时间段。