投顾服务是什么意思 投顾服务体系

投顾服务是投资顾问机构接受客户委托，根据协议约定向客户提供基金投资组合策略建议，并直接或间接获取报酬的一种金融服务。投顾服务旨在为投资者提供专业的投资建议和指导，帮助客户制定投资策略，最大限度地优化投资组合，获取更好的回报。投顾服务体系是投顾机构为实现高质量的投顾服务而构建的一套完整的管理和运营框架。

1. 总部和营业部职责分工

在投顾服务体系中，总部和营业部之间需要明确职责分工。总部提供强大的CRM系统，用于对客户的交易进行分类和统计，建立客户分级服务体系。总部还提供研究资讯和资讯体系，为营业部提供完善的研究支持。

2. 营业部建立投顾服务团队

营业部需要建立与营业营销团队利益挂钩、资源共享的投顾服务团队。投顾服务团队通过与客户深入沟通了解其需求和目标，提供个性化的投资建议和指导。投顾服务团队需要具备专业的知识和技能，能够为客户提供全面、准确的投资建议。

3. 投顾服务评价体系的建立和应用

投顾服务评价体系是对投顾服务进行评估和监督的重要工具，可以帮助投资者选择合适的投顾服务机构，提高投顾服务的质量和透明度。评价体系应包括投顾服务的定义、重要性和评价指标等方面的内容，以确保投顾服务能够真正满足投资者的需求。

4. 投顾服务范围

投顾服务的范围包括非管理型基金投顾和管理型基金投顾两种形式。非管理型基金投顾是指基金投顾机构提供投资建议，客户自行决定是否跟投。管理型基金投顾则由基金投顾主理人代理客户进行交易决策。投顾服务还包括投资顾问费和基础固定费用的收费类目。

5. 基金投顾业务

基金投顾是指基金公司或第三方基金投顾机构接受客户委托，帮助个人投资者进行代理投资理财，获取投顾服务费。基金投顾机构需要通过***证监会备案获得基金投顾试点资格，从而为客户提供专业的投资建议和服务。

6. 完善的基金投顾系统

招商证券在财富管理投顾系统的搭建和技术支持上进行了高度重视。通过加大金融科技投入，建立了基金投顾的前、中、后台分层系统体系。该系统能够对基金投资顾问的全部业务环节和服务过程进行集中统一管理，确保留痕和追溯。

投顾服务体系通过总部和营业部职责分工、投顾服务团队建设、评价体系建立和应用、投顾服务范围确定、基金投顾业务开展以及投顾系统的搭建等多方面的努力，为投资者提供优质的投顾服务，帮助客户实现更好的投资效果。投顾服务体系的建设是金融机构满足客户需求、提高服务水平的重要手段之一，也是实现投资决策引擎和投顾服务引擎有效对接的关键。