基金红利再投资是按哪天的净值确认

基金红利再投资是按哪天的净值确认

基金红利再投资是指投资者将基金分红再投资买入新的基金份额，从而实现复利增值。很多投资者对于基金红利再投资的净值确认日期存在疑问。下面将详细介绍基金红利再投资的相关内容。

1. 每日按面值报价的货币市场基金

对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中约定收益分配的方式为红利再投资，并且应当每日进行收益分配。

2. 当日申购的基金份额

当日申购的基金份额从下一个交易日起便享有基金的收益。基金红利再投资的净值确认日一般以权益登记日为基准。

3. 基金净值确定日

不同基金公司对于红利再投资的基金净值确定日不尽相同。有些基金公司按照除息日的基金净值来确定，而有些则按照红利发放日的基金净值来确定。

4. 分红后基金净值计算

红利再投资是按分红后基金净值计算的。假设投资者持有1万份基金，且分红金额为1.4元，那么投资者获得的现金红利即为1万 x 1.4 = 1400元。

5. 选择红利再投资

在分红金额较少的情况下，投资者应选择红利再投资。例如，持有1000份嘉实增长基金，单位净值在20元以上，持有金额约为2万多元，该基金进行过一次分红，每份基金分配1分钱，共计1000元。

6. 基金分红公告

基金红利再投资的净值计算要依据基金分红公告的规定。例如，信诚四季红的分红公告中包括权益登记日、除息日和红利分配日等重要信息。

7. 基金当日盈亏和累计净值

投资者所看到的基金当日盈亏是根据当日净值与前日净值的比较得出的。而累计净值则是基金的历史净值总和，表示基金的整体涨跌情况。

基金红利再投资的净值确认日期主要以权益登记日为基准。投资者在选择红利再投资时应根据分红金额和个人投资需求进行权衡。在投资过程中，了解基金分红公告中的重要信息以及基金当日盈亏和累计净值等指标也是十分重要的。