当天赎回基金算哪一天的净值

1、基金赎回净值计算的基本原理

根据基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，再加上或扣除当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。

2、T-1日收盘价法

基金赎回单位净值的计算方法之一是T-1日收盘价法，即根据基金赎回申请提交前一天的基金单位净值来进行计算。这种方法主要适用于基金交易日当天15:00前提交的有效赎回申请。

3、当天收盘价法

如果投资者在基金交易日当天15:00前提交赎回申请，那么基金的赎回净值将以当天基金收盘的净值来进行计算。此时，基金的净值最快会在当天晚上进行更新披露，而海外基金的净值更新披露则可能延至下一个交易日的晚上。

4、次日净值计算

对于15:00后提交的赎回申请，基金的赎回净值将按照第二个交易日的净值来进行计算。这意味着投资者在下一个交易日确认份额后，才能计算并获得赎回资金。

5、转换当天的净值计算

对于基金转换，如果用户是在交易日当天15:00前转换成功的，那么转换前和转换后的基金都将按照当天的净值进行计算。也就是说，在15:00前转换成功的情况下，转换后的基金份额将按照当天净值确认，从而计算出转换后的收益。

6、净值计算时间节点

基金赎回净值的计算时间节点主要取决于投资者的赎回时间。如果投资者在每天的15:00之前申请赎回，那么基金将按照当天的净值计算赎回资金。而15:00之后申请赎回的情况下，则会以第二个交易日的净值计算赎回资金。

7、不同时间申请赎回的影响

按照不同时间点申请赎回基金会产生不同的影响。例如，如果投资者在15:00之前赎回基金，那么当天晚上基金公司会确认赎回份额，并根据当天晚上公布的净值计算赎回资金。而对于15:00之后赎回的情况，赎回单会在基金交易日结束后提交，赎回资金则根据第二个交易日的净值进行计算。

8、申请赎回时间的选择

基于基金赎回净值计算的原理和影响，投资者可以根据自身需求和市场情况选择合适的赎回时间。如果希望赎回的资金能够尽早到账，那么在每天的15:00之前提交赎回申请是一个不错的选择。而如果对赎回资金的时间要求相对较宽松，也可以选择在15:00之后提交赎回申请。

基金赎回的净值计算与投资者的赎回时间密切相关。根据不同的赎回时间，基金的净值计算方法和确认份额的时间也有所不同。投资者应根据自身的需求和市场情况，选择合适的赎回时间，以获取最佳的赎回资金和收益。