基金赎回是按照哪天的价格

基金赎回是按照哪天的价格

基金交易是按照“未知价法”进行的，交易的净值是在交易确认日的晚上公布的。基金赎回是投资者按照一定比例抛售自己持有的基金份额，换取现金的一种投资行为。基金赎回操作所涉及到的价格一直是投资者比较关注的问题，下面将从几个不同的角度详细介绍基金赎回是按照哪天的价格计算的。

1. 根据提交赎回申请时间:

在基金交易日的15:00之前提交赎回申请的，根据当天的净值进行赎回额度的计算。而如果在15:00之后提交赎回申请，将按照下一个交易日的净值进行计算。这是因为基金交易日的15:00之后，基金净值已经定格，所以投资者提交的赎回申请将推迟到下一个交易日进行处理。

2. 场内交易和场外交易的区别:

对于场内交易的基金，卖出时的赎回价格按照当时的成交价结算，就像股票一样。而对于场外交易的基金，赎回时按照当天基金的收盘净值来结算。这是因为场内交易的基金具有流动性更高、交易更方便的特点，价格也更易于确定，而场外交易的基金涉及到交易申请的处理和资金清算等环节，所以需要以收盘净值来计算赎回金额。

3. 工作日交易时间内和交易时间外的区别:

在工作日交易时间内，即下午三点之前提交的基金赎回申请，按照当天的基金净值进行确认价格。而交易时间外提交的赎回申请，则按照下一个工作日的基金单位净值进行确认价格。这是因为基金净值的计算需要参考基金持有的资产价格和市场行情，在交易日结束后，这些数据将在第二个交易日才能获得，所以基金赎回申请在交易时间外将延迟处理。

4. 基金赎回净值的计算方式:

基金赎回净值的计算方式通常有三种，分别是T日收盘价法、T-1日收盘价法和T+1日收盘价法。T日收盘价法指的是以当日基金的收盘净值作为基础，进行赎回金额的计算；T-1日收盘价法是以前一天基金的收盘净值作为基础进行计算；而T+1日收盘价法是以第二个交易日基金的收盘净值作为基础进行计算。具体采用哪种计算方式，要看基金管理公司的规定和市场情况。

基金赎回是按照不同的规定和情况来确定赎回价格的。对于场内交易的基金，按照当时的成交价进行结算；而对于场外交易的基金，按照当天的收盘净值来计算。对于提交赎回申请的时间，15:00之前和之后有着不同的计算方式；而基金赎回净值的计算方式也有多种选择，包括T日收盘价法、T-1日收盘价法和T+1日收盘价法。投资者在进行基金赎回操作时，需要注意以上的规定和情况，以便获得正确的赎回价格和金额。