基金赎回按哪天净值算

一、基金赎回按哪日净值算？

1. 在交易日15点前申请赎回的基金，按照当天收盘后基金公布的基金净值计算。

2. 在交易日15点后申请赎回的基金，按照下一个交易日收盘后的基金净值计算。

二、基金净值相关概念解析

1. 基金净值：基金净值是指基金所有资产减去负债后，再按照份额分摊所得的每份资产净值。

2. 单位净值（NAV）：基金的单位净值是每份基金的净值，计算方式是将基金资产净值除以基金的总份额。

三、基金交易日和净值更新时间规定

1. 基金交易日：指投资者可以进行基金申购和赎回的交易日，一般为工作日，不包括周末和法定节假日。

2. 净值更新时间：基金单位净值的计算和更新时间，通常是在交易日的晚上或次日早上进行。

四、特殊类型基金的净值计算时间规则

1. QDII类基金：境内基金投资境外市场的基金，其净值计算和更新时间可能受制于境外市场的交易和结算时间。

2. 货币基金：货币基金的赎回时间通常是T+0，即申请赎回当天就能到账。

3. 其他基金类型：多数基金的赎回时间为T+1，即申请赎回后的下一个工作日到账。

五、基金赎回计算流程和时间安排

1. 交易日15点前赎回基金：按照赎回当天收盘时的基金净值计算，第二个交易日确认份额并到账。

2. 交易日15点后赎回基金：按照下一个交易日收盘时的基金净值计算，第三个交易日确认份额并到账。

六、基金赎回注意事项

1. 基金赎回金额计算标准：基金赎回金额按照基金公司公告的赎回价格计算，即当日的净值。

2. 赎回计算日和到账日的区别：赎回计算日指基金赎回时的净值计算日期，到账日指赎回金额到达投资者账户的日期。

3. 不同基金公司的净值更新时间可能存在差异，请关注基金公司公告或咨询相关机构以确认具体时间安排。

基金赎回按照投资者申请赎回的时间来确定计算净值的日期，交易日15点前申请赎回按当天收盘净值计算，15点后申请赎回按下一个交易日收盘净值计算。投资者在赎回时应注意基金净值的计算时间规则，并留意基金公司的公告或咨询相关机构以了解具体的赎回计算日和到账日信息。