海外基金购买净值按哪天算 海外基金净值更新时间

1. 海外基金购买净值的更新时间规则

根据百度知道的回答，海外基金购买净值更新时间是根据投资者提交的赎回申请时间来判断的。具体规则如下：

1.1 提交时间在交易日15点以前：如果投资者在交易日的15点之前提交赎回申请，那么基金净值计算将以当天的净值为基准，计算赎回基金所得的收益。

1.2 提交时间超过交易日15点：如果投资者在交易日的15点之后提交赎回申请，那么基金净值计算将以下一个交易日的净值为基准，计算赎回基金所得的收益。

1.3 在非交易日提交：如果投资者在非交易日提交赎回申请，需要延顺至下一个交易日进行赎回，以下一个交易日的基金净值计算收益。

2. 海外基金净值更新时间与股票清算时间相关

根据相关资料，海外基金的净值更新一般会在股票清算后进行。股票清算时间一般在交易日的下午6点到晚上10点之间。只有在基金净值出来后，才能计算投资者的收益。

一般情况下，基金的收益在第二天才能更新，投资者需要耐心等待。

3. 海外基金净值计算规则的例外情况

海外基金购买净值的更新时间规则有些例外情况，需要特别注意：

3.1 海外基金的确认净值时间

根据2022年7月12日的资料，海外基金确认份额的时间是从购买日起延顺至第二个交易日。如果投资者在交易日的15点之前购买基金，那么在第二个交易日按照当天的净值确认份额。也就是说，和国内基金相比，海外基金确认份额的时间多了一个交易日。

3.2 房地产基金、期货和期权基金的计算规则

根据2023年11月14日的回答，房地产基金以及专门投资于期货、期权市场的基金，在卖出时的净值计算规则和普通基金不同。房地产基金和期货、期权基金的净值计算规则可能有特殊的规定，请投资者在购买前了解相关信息。

4. 基金管理费用的计算

在投资基金时，投资者还需要了解基金的管理费用计算规则。下面以一个例子来说明：

假设某投资者购买了一只基金，购买份额为10000份，基金的净值为1.0。该基金的管理费率为1.5%（一般为年管理费），每年收取0.1%的托管费。那么当天计提的基金管理费用为：

基金管理费用 = 10000 x 1.0 x 1.5% x 1/365 = 0.411元。

而托管费用为：

托管费用 = 10000 x 1.0 x 0.1% x 1/365 = 0.0274元。

5. ETF基金不同于海外基金的特点

值得注意的是，ETF基金和海外基金有一些不同的特点。ETF基金是一种交易所交易基金，其净值和交易价格会实时更新。投资者可以根据实时价格进行买入和卖出，无需关注基金净值更新时间。

投资者在购买海外基金时需要了解其净值更新时间规则，并根据规则进行操作，以确保准确计算收益。还需要关注基金的管理费用和特殊计算规则，以便进行全面的投资决策。